У січні 2002 року у складі Міністерства фінансів України було створено Державний департамент фінансового моніторингу. Того ж року Верховною Радою прийнято Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом», який став фундаментом для побудови національної системи протидії новим викликам та загрозам. У 2005 році було створено регіональний відділ у нашій області. Основне завдання: ведення активного процесу відслідковування можливих фактів відмивання коштів, фінансова розвідка на місцях.
Протягом 2006 року Держфінмоніторингом передано в правоохоронні органи Волинської області матеріали про те, що існує підозра у відмиванні (легалізації) коштів, здобутих злочинним шляхом, на загальну суму понад 1 млрд. 100 мільйонів гривень. За результатами перевірок таких матеріалів вже порушено і розслідується 8 кримінальних справ, де загальна сума відмитих коштів становить 511 млн. гривень. Частина переданих матеріалів знаходиться на стадії перевірки.
Найбільш поширеними схемами відмивання злочинних коштів серед суб'єктів підприємницької діяльності Волині є фіктивні експортно-імпортні операції. Зовнішньоекономічні операції стали одним із основних каналів витоку капіталу за межі держави. Це передусім заниження ціни на експортовані товари, несвоєчасне повернення валютної виручки, завищення ціни на імпортовані товари, а також фальшиві імпортні контракти, які мають на меті безпідставне відшкодування ПДВ. Частина вивезеного тіньового капіталу пізніше повертається в країну у вигляді іноземних інвестицій. При цьому існує ризик проникнення та легалізації в Україні іноземних кримінальних коштів. Так, наприклад, одна з комерційних фірм, зареєстрованих в Камінь-Каширському районі, яка була представлена в особі тільки одного директора, здійснила незаконні фінансові операції, де загальна сума легалізації (відмивання) становить понад 104 мільйони гривень.
Поширені також вже відомі операції з конвертування коштів у готівку. Проведенням операцій, як правило, займаються так звані конвертаційні центри, які є своєрідними фінансовими структурами з чітким розподілом обов'язків і повноважень, мають мережу фіктивних підприємств або фізичних осіб, через рахунки яких безпосередньо здійснюється переведення безготівкових коштів в готівкові. Фіктивні фірми переважно створюються угрупованням осіб, які мають значний досвід у цій діяльності та тісно пов'язані з кредитно-фінансовими установами. При цьому рахунки таких підприємств відкриваються саме в підконтрольних банківських установах, що надає можливість повністю контролювати грошові потоки, які проходять через «транзитну» фірму. Зокрема, ряд фіктивних комерційних структур київського регіону через підставних осіб — мешканців Луцька — відмило коштів, отриманих злочинним шляхом, на суму понад 55 млн. гривень.
Не є винятком для Волині і ринок цінних паперів — потенційно привабливий механізм для відмивання коштів, отриманих кримінальним шляхом, оскільки він характеризується різноманітністю, простотою умов торгівлі (наприклад, електронні торги). При цьому суб'єкт підприємницької діяльності — резидент — продає цінні папери, які належать фізичній особі — не резиденту. Продаж здійснюється на підставі угоди на проведення комісійної діяльності чи агентських угод. Фактично під виглядом продажу цінних паперів на рахунку підприємства акумулюються брудні кошти від різних підприємств України, які в подальшому перераховуються на рахунок фізичної особи — не резидента з подальшим спрямуванням на рахунок останнього в закордонному банку.